Генпрокуратура РФ утвердила обвинительное заключение и направила в Пресненский районный суд Москвы уголовное дело в отношении бывшего совладельца сети «Азбука вкуса», Экспобанка и ряда других компаний Кирилла Якубовского, а также его делового партнера, основателя золотодобывающей компании Petropavlovsk Павла Масловского. Обвиняемые предстанут перед судом по делам о создании преступного сообщества и растрате денежных средств кредитных организаций на сумму более 14 млрд рублей.
Масштаб хищения и схема невозвратных кредитов
Обвинительное заключение утверждено в отношении владельца ПАО «М2М ПрайветБанк» и АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» Павла Масловского, члена совета директоров этих банков Кирилла Якубовского, акционера ПАО «М2М Прайвет Банк» Андрея Новикова, исполняющей обязанности председателя правления банка Инны Ивановой, генерального директора ООО «ППФИН Регион» Светланы Безруковой и управляющей филиалом АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» в Москве Татьяны Шаблыко. Им предъявлены обвинения по ч. 3 ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества и участие в нем) и ч. 4 ст. 160 УК РФ (растрата).
Справка: По версии следствия, не позднее 21 ноября 2011 года Масловский создал в Москве преступное сообщество, в состав которого вошли Якубовский, Новиков, Иванова, Шаблыко, Безрукова, член совета директоров банков Андрей Вдовин, генеральный директор ООО «ФТК» Борис Мираков и иные лица. Фигуранты дела совершили хищение денежных средств кредитных организаций и иных коммерческих структур более чем на 14 млрд рублей через схему невозвратных кредитов. Двое соучастников — Вдовин и Мираков — скрылись от следствия и объявлены в розыск.
Финансовая империя V.M.H.Y. Holdings и ее крах
Уголовные дела в отношении Масловского и других фигурантов связаны с деятельностью кипрской компании V.M.H.Y. Holdings Ltd, которая в разное время владела страховщиком «Гелиос», «М2М прайвет банком», Азиатско-Тихоокеанским банком, факторинговой «Финансово-торговой компанией», «Экспо-лизингом» и девелоперскими проектами. В 2016 году выплаты процентов крупным инвесторам компании прекратились, поскольку, как посчитало следствие, платежи производились за счет денег новых инвесторов, а средства самой компании были выведены.
Важно! Классическая схема финансовой пирамиды, замаскированная под корпоративную структуру, нанесла ущерб не только банкам, но и частным инвесторам. Кирилл Якубовский, по данным СМИ, продал свою долю в V.M.H.Y. еще в 2014 году, однако это не освобождает его от ответственности за действия в период участия в преступном сообществе. Павел Масловский, являвшийся основателем и гендиректором золотодобывающей компании Petropavlovsk (входившей в топ-5 российских золотодобытчиков), в 2022 году инициировал процедуру несостоятельности компании из-за проблем со сбытом золота и обслуживанием долга, после чего продал все ключевые активы структурам «Уральской горно-металлургической компании».
Повторное осуждение и системность нарушений
Весной 2025 года Якубовскому и Масловскому уже был вынесен приговор по делу о мошенничестве, по которому обоим было назначено реальное лишение свободы. Однако новое уголовное дело демонстрирует, что правоохранительные органы продолжают расследование финансовых махинаций, связанных с деятельностью фигурантов. Никто из обвиняемых не признал вину, что типично для дел о хищениях в крупном бизнесе.
Справка: Дело Якубовского и Масловского вписывается в общий тренд на усиление правоприменения в отношении крупного бизнеса и финансовых структур. Ранее Генпрокуратура добилась конфискации контрольного пакета акций ПАО «Группа «Русагро» и других активов у основателя холдинга Вадима Мошковича и экс-главы компании Максима Басова. Конфискованные активы были переданы под управление дочерней структуры Россельхозбанка. Эти прецеденты показывают, что государство готово применять самые жесткие меры, включая изъятие бизнеса, в отношении лиц, подозреваемых в финансовых преступлениях.
Уроки для банковского сектора и корпоративного управления
Масштаб хищений через подконтрольные банки подчеркивает уязвимости системы корпоративного управления в кредитных организациях, где бенефициары могут использовать финансовые структуры для личных целей в ущерб интересам вкладчиков и инвесторов. Схема невозвратных кредитов, когда средства выдаются аффилированным компаниям без обеспечения и перспектив возврата, остается одним из классических методов вывода активов из банков.
Важно! Для участников финансового рынка это дело служит напоминанием о необходимости усиления внутреннего контроля и независимого аудита кредитных операций. Центральный банк РФ в последние годы последовательно ужесточает требования к банкам, отзывая лицензии у кредитных организаций, замеченных в сомнительных операциях. Однако случаи, подобные делу V.M.H.Y. Holdings, показывают, что даже наличие регуляторного надзора не гарантирует предотвращения хищений, если бенефициары обладают достаточным влиянием для обхода внутренних процедур.
Влияние на инвестиционный климат и доверие к финансовым институтам
Расследование и судебный процесс по делу о растрате 14 млрд рублей могут повлиять на доверие инвесторов к российским финансовым институтам, особенно к частным банкам и компаниям со сложной структурой владения. Участие известных бизнесменов, таких как Якубовский (экс-совладелец «Азбуки вкуса») и Масловский (основатель Petropavlovsk), привлекает к делу повышенное внимание СМИ и профессионального сообщества.
Справка: Дело также затрагивает вопросы международного сотрудничества в расследовании финансовых преступлений. Кипрская компания V.M.H.Y. Holdings Ltd использовалась как инструмент для привлечения инвестиций и вывода активов, что типично для схем с участием офшорных юрисдикций. Розыск Андрея Вдовина и Бориса Миракова, скрывшихся от следствия, осложняет раскрытие всех эпизодов преступной деятельности и возврат похищенных средств.
Участникам рынка стоит учитывать, что усиление правоприменения в отношении крупного бизнеса и финансовых структур становится устойчивым трендом. Государство демонстрирует готовность привлекать к ответственности бенефициаров и топ-менеджеров за хищения в особо крупных размерах, даже если преступления были совершены много лет назад. Для инвесторов это означает необходимость более тщательной проверки корпоративной структуры и репутации владельцев компаний перед вложением средств. В условиях, когда конфискация активов становится реальным инструментом наказания за финансовые преступления (как в случае с Мошковичем), риски владения бизнесом, связанным с сомнительными схемами, многократно возрастают. Судебный процесс по делу Якубовского и Масловского станет важным тестом на эффективность российской системы правосудия в борьбе с экономическими преступлениями высокого уровня.
Источник